Hướng Dẫn Vay Tiền Bằng Bảo Hiểm Nhân Thọ

Hiện nay, hình thức vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ đang ngày càng trở nên được ưa chuộng và phổ biến rộng rãi bởi tính tiện lợi, dễ dàng trong thủ tục. Trong bài viết này, Giaiphaptaichinh sẽ giúp các bạn hiểu rõ hơn về hình thức vay này, cũng như chọn lọc ra các đơn vị uy tín nhất cho vay theo bảo hiểm.

Sơ lược vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ

Vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ là gì

Vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ là một hình thức vay tín chấp không cần tài sản đảm bảo hay đòi hỏi có người bảo lãnh. chỉ cần sở hữu một hợp đồng bảo hiểm nhân thọ chính chủ có hiệu lực trên 6 tháng là có thể vay ngay một khoản tiền dễ dàng.

Ngân hàng sẽ dựa trên hợp đồng bảo hiểm để đánh giá khả năng tài chính của mỗi khách hàng, một khách hàng có phí đóng hợp đồng bảo hiểm nhân thọ càng cao thì hạn mức được vay càng lớn, lãi suất càng thấp.

Lợi ích khi vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ

Không cần thế chấp tài sản, không yêu cầu cần người bảo lãnh cũng như không yêu cầu chứng minh thu nhập bằng bảng lương hay hợp đồng lao động

Hạn mức cho vay cao hơn nhiều so với các hình thức cho vay tín chấp khác

Hồ sơ vay đơn giản, thủ tục nhanh chóng, giải ngân trong vòng 24h

Có thể tất toán trước thời gian trong hợp đồng nếu khách hàng có điều kiện mà không bị tính phí 

Không mất bất kỳ phí dịch vụ làm hồ sơ vay nào, giải ngân nhanh chóng  

Điều kiện vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ

• Khách hàng là công dân Việt Nam từ 20-60 tuổi có năng lực trách nhiệm hành vi, đang sinh sống và làm việc trên toàn quốc, trừ những địa điểm xa như huyện đảo thì bên cho vay vẫn chưa hỗ trợ hoặc những địa bàn không có văn phòng của đơn vị cho vay
• Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ được thanh toán phí đã trên 1 năm, bảo hiểm được mua từ các công ty bảo hiểm uy tín và hợp pháp.
• Có công việc và thu nhập ổn định, có trách nhiệm và nghĩa vụ để khoản vay
• Khách hàng không dính nợ xấu ở bất kỳ các đơn vị tài chính nào

Các thủ tục chung khi vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ

Thủ tục vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ rất đơn giản, không yêu cầu phức tạp về hồ sơ đăng ký vay :

• CMND/CCCD chính chủ đang còn hiệu lực sử dụng
• Sổ hộ khẩu/KT3 hoặc các loại giấy tờ chứng minh cư trú hợp pháp
• Bản sao hợp đồng bảo hiểm nhân thọ có công chứng
• Ảnh thẻ 3×4 chụp trong vòng 6 tháng trở lại đây
• Đơn đề nghị vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ theo mẫu có sẵn của đơn vị cho vay
• Biên lai đóng tiền phí bảo hiểm mỗi tháng, nếu khách hàng không còn giữ biên lai thì có thể xin xác nhận đóng tiền tại công ty bảo hiểm

Top 6 đơn vị vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ chất lượng nhất

Vay Shinhan bank

Là tập đoàn đi đầu trong thị trường tài chính tại Hàn Quốc, chiến lược của Shinhan bank là cung cấp những dịch vụ tài chính đa dạng và chuyên nghiệp, mang lại nhiều giá trị cho khách hàng, vì vậy mà được đông đảo khách hàng tin tưởng. Ở Việt Nam, Shinhan là một đơn vị cho vay tín chấp hàng đầu với nhiều năm hoạt động mạnh mẽ.

• Hạn mức vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ tại Shinhan lên tới 100 triệu đồng trả trong vòng 36 tháng
• Mức lãi suất hấp dẫn nhất thị trường, chỉ từ 1.4%/tháng
• Các bước vay online tại Shinhan gồm: Đăng ký vay trên website – điền thông tin làm hồ sơ vay – hoàn tất hồ sơ vay – chờ nhân viên thẩm định – ký hợp đồng rồi giải ngân nhanh chóng

Vay SHB

SHB là ngân hàng thương mại tư nhân lâu năm và có thương hiệu uy tín hàng đầu tại Việt Nam. SHB ngày nay đã không còn xa lạ gì với đại bộ phận khách hàng bởi những sản phẩm tài chính thông minh, đa dạng, ngày càng được nâng cấp đáp ứng được nhu cầu của khách hàng, nâng cao chất lượng đời sống người dân.

• Hạn mức cho vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ tại SHB từ 15-70 triệu đồng, kỳ hạn trong vòng 6-36 tháng tùy thuộc vào số tiền vay
• Lãi suất chia làm 3 phân khúc áp dụng từ 1.67-2.14%/tháng, tính theo dư nợ giảm dần
• Các bước quy trình vay tại SHB gồm: Đăng ký vay trên web – Nhân viên liên hệ tư vấn – Xét duyệt hồ sơ vay và giải ngân

Vay Tima

Tima là một đơn vị cho vay tiền online uy tín tại Việt Nam đã tham gia vào thị trường tài chính từ năm 2015, sau hơn 6 năm hoạt động và phát triển mạnh mẽ, Tima mang lại nhiều dịch vụ tư vấn hỗ trợ tài chính đáng tin cậy

Thông tin về gói vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ của Tima như sau:

• Hạn mức vay từ 10-100 triệu đồng với thời hạn vay linh động từ 6-60 tháng ( hạn mức vay có thể gấp 100 lần phí đóng bảo hiểm hàng tháng)
• Lãi suất tại Tima rất ưu đãi chỉ từ 1.5%/tháng
• Quy trình vay online chỉ với 3 bước đơn giản : Đăng ký vay – Kết nối – Phê duyệt khoản vay – Giải ngân

Vay Fe Credit

Fe Credit sau hơn 10 năm hoạt động với nền tảng vô cùng vững chắc, có quy mô và mạng lưới văn phòng trải dài trên toàn quốc với đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp, tới nay Fe đã phục vụ hàng triệu lượt khách hàng trên toàn quốc. Là địa chỉ cho vay vô cùng đáng tin cậy trên thị trường tài chính.

Thông tin về gói vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ như sau :

• Hạn mức vay đối với bảo hiểm nhân thọ trên 6 tháng là 10-25 triệu, còn hợp đồng trên 1 năm là 10-70 triệu, với kỳ hạn linh hoạt từ 6-36 tháng
• Lãi suất tại Fe tùy vào mức phí mà khách hàng đóng bảo hiểm, giao động từ 1.6-2.17%/năm
• Quy trình vay bảo hiểm nhân thọ tại Fe gồm: Tư vấn gói vay – nộp hồ sơ vay vốn – Xác minh và phê duyệt hồ sơ vay – thông báo kết quả vay – Ký hợp đồng và giải ngân

Vay MCredit

Là một trong những đơn vị hoạt động ở lĩnh vực tài chính cho vay có tiếng tại Việt Nam, MCredit hỗ trợ khách hàng bằng những sản phẩm cho vay an toàn và nhanh chóng. MCredit luôn mang tới trải nghiệm tốt nhất trong mắt đông đảo khách hàng. Đặc biệt, MCredit chấp nhận tất cả hợp đồng bảo hiểm từ tất cả các công ty.

• Hạn mức vay tại MCredit từ 10-70 triệu đồng, kỳ hạn lên tới 36 tháng
• Lãi suất ưu đãi áp dụng tùy theo hạn mức vay của khách hàng, giao động chỉ từ 1.75-2.17%/tháng
• Quy trình vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ tại MCredit gồm: Tiếp nhận và từ vấn về khoản vay và lãi suất – Cung cấp hồ sơ vay – Thẩm định hồ sơ vay – Hoàn tất hồ sơ vay – Giải ngân tiền về số tài khoản

Easy Credit

Là một đơn vị trực thuộc Công ty tài chính Cổ phần Điện lực thành lập từ năm 2018, tính đến nay Easy Credit đã mang đến rất nhiều dịch vụ cho vay chất lượng và chuyên nghiệp. Bạn có thể tham khảo hình thức vay tiền bằng hợp đồng bảo hiểm nhân thọ tại đây

• Hạn mức cho vay tại Easy Credit là 10-35 triệu đồng cho thời hạn vay từ 6-24 tháng tùy vào mức phí hợp đồng bảo hiểm
• Lãi suất cố định từ 1.7-2.35%/tháng, và sẽ tính theo dư nợ giảm dần
• Quy trình vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ gồm: Chọn sản phẩm vay và cung cấp giấy tờ – tính toán khoản vay – Điền thông tin cá nhân và chờ được liên hệ

TPbank

TPbank là Ngân hàng TMCP Tiên Phong thành lập vào năm 2008 bởi các cổ đông là công ty lớn, vì vậy mà TPbank có nguồn lực tài chính lớn và phát triển mạnh mẽ TPbank được nhiều khách hàng đánh giá rất cao về mặt dịch vụ và chăm sóc khách hàng

• Hạn mức cho vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ khá lớn, từ 10-100 triệu với kỳ hạn vay 12-36 tháng
• Lãi suất ở TPbank cố định là 1.76%/tháng
• Quy trình vay đơn giản gồm: Liên hệ với ngân hàng qua hotline hoặc trực tiếp – nộp hồ sơ đăng ký vay – chờ thẩm định và thông báo kết quả vay – thỏa thuận về khoản vay và ký hợp đồng – giải ngân sau 3 ngày

Vay Mirea Asset

Mirea Asset trực thuộc tập đoàn tài chính lớn Hàn Quốc đang có mặt trên nhiều quốc gia, là địa chỉ cho vay tín chấp uy tín tại Việt Nam với hơn 10 năm kinh nghiệm. Vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ tại Mirea Asset mang lại những giá trị và ưu điểm nổi bật cho khách hàng

• Hạn mức cho vay tại Mafc giao động từ 15-70 triệu đồng, có kỳ hạn vay trong vòng 6-36 tháng
• Lãi suất vay theo hợp đồng bảo hiểm còn tùy vào phí thanh toán bảo hiểm hàng tháng của khách hàng, khoảng 1.66-2.9%/tháng cho phí hợp đồng trên 3 triệu và 2.16-3.75% cho phí hợp đồng dưới 3 triệu, đều tính theo dư nợ giảm dần
• Quy trình vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ: Đăng ký vay tiền – chuẩn bị và nộp giấy tờ thủ tục – kiểm tra và hoàn thành hợp đồng vay – thẩm định và duyệt hồ sơ vay vốn – giải ngân

Một số lưu ý khi vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ

Hình thức vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ chỉ áp dụng đối với khách hàng đứng tên mua bảo hiểm. Nếu như chuyển nhượng thì phải thời gian đổi tên phải trên 1 năm và có giấy xác nhận của bên bảo hiểm.

Trường hợp khách hàng làm mất biên lai đóng tiền thì phải xin xác nhận đã thanh toán của bên bảo hiểm

Phải có trách nhiệm và nghĩa vụ thanh toán tiền nợ, trường hợp không thanh toán đúng hạn sẽ bị tính lãi theo thỏa thuận. Nếu có ý định bùng nợ thì sẽ bị kiện, vướng mắc vào pháp lý

Tìm hiểu kỹ về thông tin đơn vị cho vay, so sánh lãi suất giữa các nơi để đưa ra lựa chọn phù hợp

Đọc kỹ các điều khoản trong hợp đồng trước khi ký kết, tránh xảy ra tranh chấp về sau. Đồng thời lưu giữ đầy đủ chứng từ, hợp đồng và các giấy tờ liên quan.

Trường hợp vợ hoặc chồng đứng tên hợp đồng bảo hiểm thì người vay phải cung cấp giấy đăng ký kết hôn nếu trên hộ khẩu không thể hiện mối quan hệ vợ/chồng

Kết luận

Vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ là hình thức vay nổi bật được nhiều ngân hàng và công ty tài chính triển khai, giúp cho khách hàng thêm cách mới để tiếp cận khoản vay hiệu quả mà đơn giản. Hy vọng bài viết này của GiaiPhapTaiChinh.vn sẽ giúp cho các bạn có thêm một phương án vay hấp dẫn và tìm kiếm được một đơn vị cho vay chất lượng. Nếu bạn có thắc mắc gì thêm, hay để lại bình luận ở bên dưới bài viết, chúng tôi sẽ giải đáp giúp bạn.

Bài viết tham khảo thêm tại đây:

• Top 8 App Vay Tiền 24/7 Uy Tín Nhất
• Vay 10 Triệu Trả Góp 24 Tháng Ở Đâu?